從字面上來說，代理人一般不具備解決某一外交事務的戰(zhàn)斗能力，因此將全部責任交給專門的政府機構(gòu)，而外包本身可能具備戰(zhàn)斗能力，但外包事務是為了尋求更高效的結(jié)果。
所以代理交易的服務大多是沒有財務部門和會計的企業(yè)，一般是基層企業(yè)和小微企業(yè)。而金融外包的服務，簡單來說不僅僅包括沒有會計政府機構(gòu)和會計人員的企業(yè)，還包括大型企業(yè)、企業(yè)集團甚至跨國企業(yè)，他們有完善的金融體系和會計人員。
代理記賬相當于企業(yè)的財務部門。代理記賬的服務細節(jié)自然包括公司所有財務部門應該做的事情(除了大部分出納在做的事情，比如發(fā)工資、管理公司印章)。工商登記變更和財務外包的服務細節(jié)，既可以是片面的財務工商登記變更管理的外包，也可以是一個或幾個財務組成部分甚至一個或幾個財務職責的外包，如出納、記賬、財務研究等。
代理記賬的目的是處理超過生產(chǎn)成本的公司賬目，如低于專職會計的生產(chǎn)成本，以降低稅務機關(guān)檢查的難度。財務外包不僅節(jié)約了生產(chǎn)成本，也降低了企業(yè)的潛在可能性。一般來說，它的目的是財務準備和稅收可能性控制。
雖然代理記賬和金融外包都可以提供稅務服務，但是兩者有相當大的區(qū)別。適合一般企業(yè)選擇代理記賬，而財務外包主要針對一些大企業(yè)。所以管理者一定要確定是選擇代理記賬還是財務外包。